FINRA-ina jednoobrazna obavijest o raskidu (obrazac U5) Objašnjeno

FINRA-ina jednoobrazna obavijest o raskidu (obrazac U5) Objašnjeno

9 November 2021 0 Von admin

Podacima prikupljenim putem ovog obrasca mogu pristupiti poslodavci, regulatori i državne vlade ovisno o određenim okolnostima.


Kada je osoba registrirana kao investicijski stručnjak pri Regulatornom tijelu za financijsku industriju (FINRA), od te će se osobe tražiti da potpiše ono što je poznato kao Jedinstvena obavijest o raskidu za registraciju industrije vrijednosnih papira (“U5”). Ovo se ponekad naziva FINRA U5 obrazac. Ovaj obrazac, koji se mora ažurirati svake godine, prati informacije o svakom pojedinačnom raskidu brokersko-dilerskih poslova. Navodi se na web stranici FINRA-e da „U5 sadrži informacije o tome zašto je došlo do ukidanja i sve optužbe o nepravednim postupcima protiv podnositelja registracije.“

Ovaj članak pobliže razmatra ovaj važan dokument. Objašnjava kako funkcionira, zašto postoji, tko zahtijeva od zaposlenika da popune te obrasce i kako ih koriste razni regulatori.

Razumijevanje obrasca U5

U5 počinje s osnovnim identifikacijskim podacima o ukinutom financijskom stručnjaku, uključujući ime, adresu, telefonski broj, datum rođenja i broj socijalnog osiguranja. Ove informacije se zatim dijele po odjeljcima za „Regulatorni događaji raskida“ i „Interni prekid“. Oni su dalje raščlanjeni u kategorije u vezi s razlogom zaposlenja brokersko-dilerskog otkaza.

Ovisno o vrsti raskida koji se dogodi, različite odjeljke moraju ispuniti ili tvrtka ili brokersko-trgovac. Na primjer: Osoba koja dobrovoljno raskine radni odnos mora ispuniti odjeljak (1) samo ako ima interni raskid; dok će osoba koja je otpuštena zbog disciplinske mjere morati ispuniti odjeljke (2)-(8), ovisno o tome zašto je otpuštena.

Isti postupak primjenjuje se i na interne i na regulatorne prekide. Nakon što je obrazac popunjen, brokersko-trgovac mora ga dati zaposleniku koji ga je potpisao prije nego što pošalje kopije administratorima u FINRA-i.

Tko može pristupiti obrascu U5?

Podaci prikupljeni na obrascu U5 lako su dostupni i poslodavcima i određenim državnim agencijama. Na primjer, svaki poslodavac može dobiti kopiju U4 ili U5 obrazaca zaposlenika kontaktirajući FINRA-in odjel Središnjeg registarskog depozita (CRD).. Svaka država također ima svoju bazu podataka u kojoj se te informacije mogu pronaći u različitim kategorijama. To znači da će, kada se netko prijavi za novu poziciju u drugoj tvrtki, financijski stručnjak morati otkriti je li otpušten s prethodnog posla ili je dobrovoljno odlučio otići.

Postoje i drugi slučajevi u kojima se pregledavaju izvješća U5. Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) navodi da njihovo regulatorno osoblje može pristupiti tim dokumentima kako bi pratilo neobične ili sumnjive aktivnosti, uključujući „promjene radnih funkcija, nove zaposlene s upitnim kvalifikacijama i prijavljivanje negativnih informacija o bivšim poslodavcima“.

Zaposlenici također trebaju imati na umu da neke državne vlade također imaju pravo pristupa obrascu U5. To se obično radi kada netko podnese zahtjev za profesionalnu licencu ili se želi baviti poslovanjem unutar ove određene države.

CFPB odustaje od istrage protiv svjetskih financija
Fotografija Carlosa Muze na Unsplashu

Kada je sve rečeno, važno je da financijski stručnjaci razumiju kako njihovi postupci mogu utjecati na buduće izglede za karijeru. Na primjer, podnošenje lažnih podataka na obrascu U4 ili U5 moglo bi dovesti do novčanih kazni do 100.000 USD po prekršaju. Također vam može biti zabranjen rad u industriji na neodređeno vrijeme, ovisno o ozbiljnosti situacije.

Ako niste sigurni što bi se trebalo pojaviti na vašem obrascu U5, obratite se svom brokeru-zastupniku za upute.

Kada razmisliti o angažiranju odvjetnika FINRA-e

Ako ste uključeni u istragu ili pravni predmet u vezi s obrascem U4 ili obrascem U5, ključno je potražiti savjet upućenog Branitelj FINRA-e koji poznaje FINRA U5 obrasce čim prije. Važan dio ulaganja je upravljanje vašom budućnošću, vi kao savjetnik to razumijete. Važno je učiniti sve što je u vašoj moći da zaštitite svoju budućnost i budućnost svoje karijere.

Sažetak članka

Obrazac za raskid pod nazivom Obrazac U5 koristi se za praćenje informacija o financijskim stručnjacima registriranim pri FINRA-i. Ovaj dokument se mora ažurirati svake godine i sadrži informacije o tome zašto je broker ili prodavač otkazan ili je dobrovoljno napustio svoj prethodni posao. Podacima prikupljenim putem ovog obrasca mogu pristupiti poslodavci, regulatori i državne vlade ovisno o određenim okolnostima.